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財務検索語: 資金繰り表 作り方 エクセル
資金繰り表の作り方は？Excelで簡単に管理できる？
資金繰り表のExcelでの作り方を解説。月初残高・入金・出金・月末残高の4項目で「いつお金が足りなくなるか」を見える化する方法です。
先に答え
資金繰り表はExcelで作れます。横軸に月（12ヶ月分）、縦軸に月初残高・収入（売掛入金、現金売上など）・支出（仕入、人件費、家賃、借入返済など）・月末残高を並べ、月末残高＝月初残高＋収入合計−支出合計の計算式を入れるだけです。毎月チェックすべきは①月末残高が月間支出の何ヶ月分あるか（3ヶ月以上が安全）②入金と出金のタイミングのズレ③3ヶ月先に赤字の月がないか。月末に更新して3ヶ月先を見る習慣をつければ、資金ショートの不安は大幅に減ります。
なぜ重要か
損益計算書は「儲かっているか」を示しますが「現金がいつ足りなくなるか」は教えてくれません。黒字倒産を防ぐには、現金の流れを月単位で見える化する資金繰り表が必須です。
まずやること
1Excelで横軸に月、縦軸に入金・出金項目を並べる
2契約書・請求書ベースで予定額を入力する
3月末残高の自動計算式を設定する
4税金、賞与の支払月を忘れずに反映する
5毎月末に更新して3ヶ月先をチェックする
よくある失敗
売上と入金を混同する（売上が立っても入金は2ヶ月後の場合がある）
税金の支払いを資金繰りに入れ忘れる
楽観的すぎる売上予測を入れる
KeiBanでできること
KeiBanでは「キャッシュが足りなくなりそう。どう対処すべきか」「この投資は資金繰り的に安全か」など、資金繰りの判断をAIに相談できます。
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