No. 1
値引き・価格判断
粗利と顧客価値の両面から整理
相談例
取引先から値引きを求められています。この判断を粗利率と顧客価値の観点から整理してください。
粗利と値引きの影響を整理できる
資金繰りや投資判断の論点を確認できる
月次数字を現場の判断に接続できる
中小企業の社員が最初に身につけるべき経営数字は粗利です。売上だけ見て仕事をしている社員と、粗利を見てから判断する社員では、会社への利益貢献がまったく違います。財務テンプレートでは「この値引きで粗利はいくら減るか」「この案件の採算は合うか」のように、日常の判断を数字で確認する相談ができます。
資金繰りテンプレートでは、入金と支払いのタイミング差から資金不足のリスクを整理します。投資判断テンプレートでは、設備投資や採用の回収期間を試算できます。社員が「この判断は会社のお金にどう影響するか」を考える習慣が、会社の財務体質を変えます。
Consultation Starter
数字と状況を入れると、相談は実務に近づく。
財務のAI相談は、抽象的な質問ではなく、数字・状況・判断したい選択肢を入れるほど実務に近い回答になります。
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AIに入れる情報
1現在の売上・粗利率・固定費
2入金予定と支払予定
3値引き率や価格改定幅
4判断したい選択肢と避けたいリスク
そのまま使えるプロンプト
当社は中小企業です。粗利率は約30%、今月の固定費は〇万円です。取引先から10%値引きを求められています。粗利への影響、年間損失、値引き以外の提案、社内で確認すべき数字を整理してください。
15個の相談テンプレート
実際には、ここに会社情報が組み合わさり、「御社の場合は」という回答になります。
No. 2
設備投資の判断
ROI計算とリスク評価で判断する
相談例
設備投資を検討しています。投資対効果とリスクを整理してください。
No. 3
コスト削減
コスト構造を分解して削減策を見つける
相談例
コスト削減を求められています。固定費・変動費を分解して、効果的な削減案を出してください。
No. 4
資金繰り改善
キャッシュフローのボトルネックを特定
相談例
売上は伸びているのに資金が苦しいです。キャッシュフローのどこに問題があるか分析してください。
No. 5
予算策定
来期の予算を根拠を持って立てる
相談例
来期の部門予算を策定します。過去実績をもとに妥当な予算の立て方を教えてください。
No. 6
損益分岐点の計算
何個売れば黒字になるか試算
相談例
新商品の損益分岐点を知りたいです。固定費と変動費から計算方法を教えてください。
No. 7
値上げの進め方
顧客離れを最小限にして値上げする
相談例
原材料高騰で値上げが必要です。顧客離れを最小限にする値上げの進め方を教えてください。
No. 8
借入・資金調達の判断
借りるべきか、自己資金でやるか
相談例
事業拡大のために資金が必要です。銀行借入と自己資金のどちらが適切か判断材料をください。
No. 9
売掛金の回収
未回収リスクを減らす方法
相談例
売掛金の回収が遅れがちです。回収サイクルを改善する方法を教えてください。
No. 10
節税の基本
合法的に税負担を最適化する
相談例
決算が近づいています。中小企業が使える主な節税策を整理してください。
No. 11
財務KPIの設定
経営判断に使える財務指標を選ぶ
相談例
経営会議で使う財務KPIを選びたいです。業種に合った重要指標を提案してください。
No. 12
補助金・助成金の活用
使える公的支援を整理する
相談例
中小企業が使える補助金や助成金にはどんなものがありますか？申請のポイントも教えてください。
No. 13
利益率の改善
売上を増やさずに利益を増やす
相談例
売上は横ばいですが利益率を改善したいです。具体的なアプローチを教えてください。
No. 14
外注 vs 内製のコスト判断
どちらが経済的か比較する
相談例
ある業務を外注するか内製するか迷っています。コスト面での比較方法を教えてください。
No. 15
月次決算の見方
数字から経営課題を読み取る
相談例
月次決算書が出ました。数字のどこを見れば経営課題がわかるか教えてください。
財務AI相談でよくある質問
関連する疑問も、先に整理しておくと相談の精度が上がります。一般論で終わらせず、自社の数字で判断材料を作ります。
財務AI相談では何を入力すべきですか？
売上、粗利率、固定費、入金予定、支払予定、値引き条件など、判断に関係する数字を入力します。顧客名や口座番号などの機密情報は不要です。
社員が財務を理解していなくても使えますか？
使えます。AIに論点を整理させ、分からない言葉はKeiBanの財務学習につなげる設計です。
ChatGPTで財務相談する場合との違いは何ですか？
KeiBanは会社情報と相談テンプレートを前提に使うため、社員が毎回プロンプトを作らなくても相談しやすい点が違います。